הלבנת הון, מהי?
הלבנת הון היא מהלך הנועד להסתיר את מקורו של כסף(הון, רכוש וכיוצ"ב) אשר הגיע לבעליו בצורה שאסורה על פי החוק.
קיימות דרכים שונות להשגת כסף בצורה לא חוקית וזה בעצם מה שכל מדינת חוק רוצה למנוע. למה בעצם?
כסף לא חוקי אינו מניב הכנסות למדינה (מיסים לדוגמא), בין היתר הרצון הוא למנוע פשיעה, טרור, העלמות מיסים וכיוצ"ב בזה.
עבירת מקור:
היא העבירה הפלילית באמצעותה מרוויחים את הכסף/ממון לדוגמא רווח שהתקבל כתוצאה משוד בנק, עבירות מס יתכנו כעבירות מקור שבעצם ניתן לחלט כספים אלו או את מה שצמח מהם.
קרי: הרווחתי כסף משוד בנק, רכשתי בכסף מניות שהצמיחו לי הון כפול באמצעותו רכשתי דירה – כיום ניתן יהיה לחלט את כל הדירה על אף פי כי ההכנסה מהשוד הייתה קטנה הרבה יותר.
איך המדינה נלחמת בהלבנות הון?
- חוקים קשיחים עם שיניים שמטרתם למנוע הלבנת הון.
- חיוב העברת דיווחים במצבים מיוחדים, במיוחד אצל נותני שירותי מטבע למיניהם – לדוגמא העברת סכומי כסף מעל סכום מסויים.
- הקמת הרשות להלבנת הון אלייה מוזרמים נתוני כספים ממקומות רבים ומתבצעת בהן הצלבת מידע שיטתית.
- חילוט רכוש או כספים שאין להם הסבר (חילוט – החרמה לטובת המדינה).
- עידוד הפסקת השימוש בכסף מזומן.
משרד עו"ד משה ליפשיץ מייצג וייצג בתיקי הלבנת הון, תיקים אשר עו"ד ליפשיץ נחשף אליהם רבות בתחומי עיסוקו ועוד בתפקידו כקצין וכחוקר ביחידת ההונאה של משטרת ישראל.
להלן סעיפי חוק הפלילים הרלוונטיים מתוך חוק איסור הלבנת הון:
|
||||||||||||||||||||
4. איסור עשיית פעולה ברכוש אסור | ||||||||||||||||||||
|